Visa de inversionista EB-5: Green Card mediante inversión

Una inversión a través de un centro regional coloca su capital en un proyecto conjunto administrado por una entidad designada y, lo que es fundamental, permite que los empleos indirectos e inducidos cuenten para el requisito de diez empleos, razón por la cual la mayoría de los inversionistas la elige. Una inversión directa significa que usted invierte en su propia empresa y normalmente la administra, pero solo cuentan los empleados directos con formulario W-2. El centro regional es más pasivo y facilita la creación de empleos; la inversión directa le da control, pero deja toda la carga de la creación de empleos en su propia nómina. El centro regional también ofrece categorías de visas reservadas con esperas más cortas.

Históricamente, Turquía no ha enfrentado la retrogresión de varios años que afecta a los solicitantes de China e India, lo que representa una ventaja considerable para los inversionistas turcos. Por lo tanto, el tiempo de procesamiento depende principalmente de la adjudicación de la I-526E por parte de USCIS más que de la disponibilidad de visas, y las categorías reservadas creadas por la RIA para proyectos rurales, de alto desempleo y de infraestructura ofrecen prioridad adicional. Como las posiciones del boletín de visas cambian, confirme la posición vigente para Turquía en el momento de presentar su solicitud en lugar de basarse en el comportamiento pasado.

Sí. Diez puestos a tiempo completo para trabajadores estadounidenses que cumplan los requisitos es un requisito establecido por la ley y el punto de fracaso más común. En una inversión directa, solo cuentan los empleados directos en su nómina que trabajen al menos 35 horas por semana; los contratistas independientes y los propios familiares del inversionista generalmente no cuentan. En una inversión a través de un centro regional, los empleos indirectos creados en la cadena de suministro y los empleos inducidos creados por el gasto de los empleados pueden contabilizarse mediante una metodología económica aprobada, razón por la cual la prueba de los diez empleos es mucho más fácil de cumplir a través de un centro regional.

Sí. Se permiten los fondos donados y heredados, pero el requisito de origen de los fondos sigue el dinero hasta su origen, no solo hasta el momento en que llegó a usted. En el caso de una donación, debe documentar la adquisición lícita de los fondos por parte del donante, la donación en sí y el tratamiento fiscal aplicable. En el caso de una herencia, necesita el certificado de defunción, la documentación de la sucesión y pruebas de que el fallecido acumuló los bienes de forma lícita. Con frecuencia, esto requiere más trabajo que documentar sus propios ingresos, así que comience con anticipación.

Puede perder la inversión: el capital EB-5 debe permanecer genuinamente en riesgo, lo que significa que no se permite ningún retorno garantizado y la posibilidad de una pérdida total es real. El fracaso del proyecto también puede poner en peligro el resultado migratorio si no se crean los empleos requeridos, aunque los inversionistas cuyo proyecto fracasa después de haberse completado la creación de empleos aún pueden eliminar las condiciones. Este riesgo es precisamente la razón por la que la debida diligencia sobre el proyecto importa más que los materiales de mercadeo, y por la que la RIA introdujo requisitos más estrictos de supervisión, administración de fondos y auditoría para los centros regionales.

Los hijos solteros menores de 21 años pueden incluirse como beneficiarios derivados, y los hijos mayores de 18 pero menores de 21 califican, aunque están cerca de superar el límite de edad. La Ley de Protección del Estatus del Menor (Child Status Protection Act) ofrece cierto alivio al restar de la edad del hijo el tiempo de procesamiento de la I-526E, lo que puede preservar la elegibilidad después de que cumpla 21 años. Como el cálculo depende de los tiempos de procesamiento y de la disponibilidad de visas, las familias con hijos al final de la adolescencia deberían hacer el cálculo del límite de edad antes de presentar la solicitud, ya que a menudo influye en la decisión de presentarla o no.

La presentación simultánea (concurrent filing), introducida por la RIA, permite a los inversionistas que ya se encuentran legalmente en EE. UU. presentar el ajuste de estatus I-485 junto con la I-526E en lugar de esperar la aprobación. Presentar la I-485 le permite solicitar un permiso de trabajo y un documento de viaje, y por lo general la autorización de trabajo se obtiene en cuestión de meses y no de años. Esta es una ventaja importante para los inversionistas que ya están en EE. UU. con otro estatus, como F-1, H-1B o E-2. No está disponible si presenta la solicitud desde Turquía mediante el trámite consular.

Rastree cada dólar desde su fuente original hasta la cuenta de inversión con documentación en cada paso: para ingresos empresariales, el registro de la empresa, los estados financieros, las declaraciones de impuestos y los registros de distribuciones; para ventas de propiedades, el tapu, el contrato de compraventa y los registros bancarios; para salarios, los contratos de trabajo y los registros de nómina. Las declaraciones de impuestos y la documentación bancaria turcas son estándar y, por lo general, se aceptan bien. Las dificultades suelen surgir con los ingresos en efectivo, las transferencias familiares informales y las transacciones antiguas cuyos registros no se conservaron. También deben presentarse los registros de conversión de divisas y de transferencias internacionales.

Posiblemente, pero no de inmediato ni con ninguna garantía: el capital debe permanecer en riesgo y mantenerse durante todo el período requerido, y el reembolso no puede garantizarse desde el inicio sin descalificar la inversión. En la práctica, los proyectos de centros regionales suelen prever la devolución del capital una vez completados el período de mantenimiento de la inversión y la creación de empleos, a menudo alrededor de cinco a siete años, pero esto depende por completo del desempeño del proyecto. Considere cualquier promesa de devolución garantizada como una seria señal de alerta sobre la oferta.

Los inversionistas EB-5 y sus familias reciben primero una tarjeta de residente permanente condicional por dos años. Para eliminar las condiciones, debe presentar el Formulario I-829 dentro de los 90 días anteriores al vencimiento de la tarjeta, demostrando que la inversión se mantuvo y que los empleos requeridos se crearon o se crearán en un plazo razonable. La aprobación convierte el estatus en residencia permanente sin condiciones. No presentar la I-829 dentro de ese plazo puede dar lugar a la terminación del estatus, por lo que conviene anotarlo en el calendario desde el día en que se emite la tarjeta condicional.

Los proyectos rurales ofrecen ventajas reales conforme a la RIA: una asignación reservada de visas EB-5 y un requisito legal de que USCIS dé prioridad a su procesamiento, lo que ha acortado de manera significativa los plazos para algunos inversionistas. La contrapartida es que los proyectos rurales pueden presentar características de riesgo diferentes, como mercados más pequeños, opciones de salida más limitadas e infraestructura menos desarrollada. La rapidez debe ser un factor en la selección del proyecto, no el único: una petición más rápida sobre un proyecto que fracasa no es un buen resultado.

Examine el estado de designación del centro regional y su historial de cumplimiento, el plan de negocios del proyecto específico y el informe económico que respalda la creación de empleos, la estructura de capital que muestra dónde se ubica el dinero EB-5 en relación con la deuda principal (senior) y el capital del desarrollador, la trayectoria del desarrollador en proyectos terminados, los mecanismos de administración de fondos y auditoría exigidos por la RIA, y la estrategia de salida. Haga que un abogado independiente del centro regional revise los documentos de la oferta. Las afirmaciones publicitarias sobre tasas de aprobación o rendimientos garantizados merecen un escepticismo especial.

Sí. Los inversionistas que se encuentran legalmente en EE. UU. con estatus F-1, H-1B, E-2, L-1 u otros pueden solicitar la EB-5, y la presentación simultánea de la I-485 con la I-526E hace que esta vía sea especialmente atractiva, porque puede generar autorización de trabajo y de viaje con relativa rapidez. Debe mantener su estatus actual hasta que se conceda el ajuste. La principal limitación es que el ajuste requiere que haya una visa disponible en su categoría, por lo que importa la posición de Turquía en el boletín de visas en el momento de la presentación.

Prevea un presupuesto considerablemente superior al capital: las cuotas administrativas de los centros regionales suelen oscilar entre $50,000 y $80,000 y, por lo general, no se reembolsan; a esto se suman los honorarios legales por la petición y el trabajo sobre el origen de los fondos, las tarifas de presentación de USCIS para la I-526E, la I-485 o el trámite consular y, más adelante, la I-829, los costos de traducción y obtención de documentos y, eventualmente, el asesoramiento fiscal en EE. UU., ya que la residencia permanente conlleva la tributación sobre los ingresos mundiales. Solicite un desglose completo de costos por escrito antes de comprometerse, que incluya lo que es reembolsable si se deniega la petición.

Sí, y se trata de dos funciones distintas. El abogado del centro regional representa al proyecto y redacta los documentos de la oferta que se le pide firmar. Su abogado lo representa a usted: revisa esos documentos en su interés, pone a prueba el modelo de creación de empleos, construye el expediente sobre el origen de sus fondos y presenta su petición. El abogado del proyecto no incurre en un conflicto de intereses por hacer su trabajo, pero su cliente es el proyecto. En una categoría en la que su dinero está en riesgo durante años, la persona que revisa el negocio no debería ser la misma que se lo vende.