Инвесторская виза EB-5: грин-карта через инвестиции

При инвестировании через региональный центр ваш капитал вкладывается в совместный проект под управлением уполномоченной организации, и, что особенно важно, в счет требования о десяти рабочих местах засчитываются косвенные и индуцированные рабочие места — именно поэтому большинство инвесторов выбирают этот вариант. Прямые инвестиции означают, что вы вкладываете средства в собственный бизнес и, как правило, сами им управляете, но засчитываются только прямые сотрудники, оформленные по форме W-2. Региональный центр — более пассивный вариант, при котором проще выполнить требование о создании рабочих мест; прямые инвестиции дают вам контроль, но вся нагрузка по созданию рабочих мест ложится на ваш собственный штат. Кроме того, для региональных центров предусмотрены зарезервированные визовые категории с более коротким сроком ожидания.

Исторически Турция не сталкивалась с многолетней ретрогрессией, которая затрагивает заявителей из Китая и Индии, и это существенное преимущество для турецких инвесторов. Поэтому сроки определяются прежде всего рассмотрением петиции I-526E в USCIS, а не доступностью виз, а зарезервированные категории, созданные RIA для сельских проектов, проектов в районах с высокой безработицей и инфраструктурных проектов, дают дополнительный приоритет. Поскольку позиции в Visa Bulletin меняются, уточняйте актуальную позицию для Турции на момент подачи, а не полагайтесь на прошлые показатели.

Да — десять рабочих мест с полной занятостью для отвечающих требованиям американских работников являются требованием закона и самой частой причиной неудач. При прямых инвестициях засчитываются только прямые сотрудники в вашем штате, работающие не менее 35 часов в неделю; независимые подрядчики и члены семьи самого инвестора, как правило, не засчитываются. При инвестициях через региональный центр косвенные рабочие места, созданные в цепочке поставок, и индуцированные рабочие места, возникшие благодаря расходам сотрудников, могут засчитываться на основе одобренной экономической методики, поэтому выполнить требование о десяти рабочих местах через региональный центр гораздо проще.

Да — подаренные и унаследованные средства допускаются, но требование об источнике средств прослеживает деньги до их первоначального происхождения, а не только до момента, когда они поступили к вам. В случае дарения необходимо документально подтвердить законное получение средств дарителем, сам факт дарения и соответствующий налоговый режим, если он применим. В случае наследования понадобятся свидетельство о смерти, документы о наследстве и доказательства законного накопления активов наследодателем. Зачастую это требует больше работы, чем документирование собственных доходов, поэтому начинайте заранее.

Вы можете потерять инвестиции — капитал по EB-5 должен действительно находиться под риском, а значит, никакой гарантированный доход не допускается, и возможность полной потери вполне реальна. Неудача проекта также может поставить под угрозу иммиграционный результат, если требуемые рабочие места не будут созданы, хотя инвесторы, проект которых потерпел неудачу уже после завершения создания рабочих мест, все же могут добиться снятия условий. Именно из-за этого риска комплексная проверка (due diligence) проекта важнее рекламных материалов, и именно поэтому RIA ввел более строгие требования к надзору, администрированию средств и аудиту региональных центров.

Не состоящие в браке дети младше 21 года могут быть включены как производные заявители, и дети старше 18, но младше 21 года имеют на это право, хотя они близки к «выходу из возраста» (aging out). Закон о защите статуса ребенка (Child Status Protection Act) дает некоторое облегчение: из возраста ребенка вычитается время рассмотрения петиции I-526E, что может сохранить право на участие и после 21-го дня рождения. Поскольку расчет зависит от сроков рассмотрения и доступности виз, семьям с детьми старшего подросткового возраста следует провести этот расчет до подачи, так как от него часто зависит, стоит ли подавать вообще.

Одновременная подача (concurrent filing), введенная RIA, позволяет инвесторам, уже законно находящимся в США, подать заявление I-485 об изменении статуса вместе с петицией I-526E, не дожидаясь ее одобрения. Подача I-485 дает возможность запросить разрешение на работу и документ для поездок (travel document); разрешение на работу, как правило, выдается в течение нескольких месяцев, а не лет. Это существенное преимущество для инвесторов, уже находящихся в США в другом статусе, например F-1, H-1B или E-2. Этот вариант недоступен, если вы подаете документы из Турции через консульскую процедуру.

Проследите каждый доллар от первоначального источника до инвестиционного счета, подтверждая документами каждый этап: для доходов от бизнеса — регистрация компании, финансовая отчетность, налоговые декларации и документы о распределении прибыли; для продажи недвижимости — tapu, договор купли-продажи и банковские документы; для заработной платы — трудовые договоры и документы о начислении зарплаты. Турецкие налоговые декларации и банковские документы являются стандартными и, как правило, хорошо принимаются. Трудности обычно возникают с доходами, полученными наличными, неформальными семейными переводами и давними операциями, документы по которым не сохранились. Также необходимо представить документы о конвертации валюты и международных переводах.

Возможно, но не сразу и без каких-либо гарантий — капитал должен оставаться под риском и сохраняться в течение всего требуемого периода, а возврат нельзя гарантировать заранее, не лишив инвестицию соответствия требованиям. На практике проекты региональных центров обычно предусматривают возврат капитала после окончания периода сохранения инвестиций и завершения создания рабочих мест, зачастую примерно через пять–семь лет, но это полностью зависит от результатов проекта. Любое обещание гарантированного возврата рассматривайте как серьезный тревожный сигнал в отношении такого предложения.

Инвесторы EB-5 и члены их семей сначала получают условную карту постоянного жителя сроком на два года. Чтобы снять условия, необходимо подать форму I-829 в течение 90 дней до истечения срока действия карты, доказав, что инвестиции были сохранены, а требуемые рабочие места созданы или будут созданы в разумный срок. Одобрение переводит статус в безусловный вид на жительство. Пропуск срока подачи I-829 может привести к прекращению статуса, поэтому этот срок следует внести в календарь в тот же день, когда выдана условная карта.

Сельские проекты имеют реальные преимущества по RIA: для них зарезервирована квота виз EB-5, а закон обязывает USCIS рассматривать их в приоритетном порядке, что заметно сократило сроки для некоторых инвесторов. Обратная сторона в том, что сельские проекты могут иметь иной профиль рисков, включая меньшие рынки, более ограниченные варианты выхода из инвестиций и менее развитую инфраструктуру. Скорость должна быть одним из факторов при выборе проекта, но не единственным: быстро рассмотренная петиция по проваливающемуся проекту — не лучший результат.

Изучите статус назначения регионального центра и историю соблюдения им требований, бизнес-план конкретного проекта и экономический отчет, обосновывающий создание рабочих мест, структуру капитала (capital stack), показывающую место средств EB-5 относительно приоритетного долга и собственного капитала девелопера, опыт девелопера по завершенным проектам, механизмы администрирования средств и аудита, требуемые RIA, а также стратегию выхода. Поручите проверку документов предложения адвокату, независимому от регионального центра. К рекламным заявлениям о процентах одобрения или гарантированной доходности следует относиться с особым скептицизмом.

Да — инвесторы, законно находящиеся в США в статусе F-1, H-1B, E-2, L-1 или ином, могут подать на EB-5, а одновременная подача I-485 с I-526E делает этот путь особенно привлекательным, поскольку позволяет относительно быстро получить разрешение на работу и на поездки. Вы обязаны сохранять свой текущий статус до одобрения изменения статуса. Главное ограничение состоит в том, что для изменения статуса виза в вашей категории должна быть доступна, поэтому важна позиция Турции в Visa Bulletin на момент подачи.

Закладывайте в бюджет значительно больше суммы капитала: административные сборы региональных центров обычно составляют от $50 000 до $80 000 и, как правило, не возвращаются; к ним добавляются гонорары юристов за подготовку петиции и работу по источнику средств, пошлины USCIS за I-526E, I-485 или консульскую процедуру, а позднее за I-829, расходы на перевод и получение документов и, в конечном итоге, консультации по налогам США, поскольку вид на жительство влечет налогообложение доходов по всему миру. Прежде чем брать на себя обязательства, запросите полный письменный перечень расходов, включая информацию о том, что возвращается в случае отказа по петиции.

Да, и это две разные задачи. Юрист регионального центра представляет проект и готовит документы предложения, которые вам предлагают подписать. Ваш юрист представляет вас: проверяет эти документы в ваших интересах, анализирует модель создания рабочих мест, формирует доказательную базу по источнику средств и подает вашу петицию. Юрист проекта, выполняя свою работу, не находится в конфликте интересов, но его клиент — проект. В категории, где ваши деньги годами находятся под риском, тот, кто проверяет сделку, не должен быть тем, кто ее продает.